尤其是2020年基金赚钱效应明显。Choice数据显示，2020年收益超100％的基金多达90只。在市场大热之际，支付宝理财智库曾于2021年1月1日发布给投资者的新年信，提醒投资者权益基金已连续两年大幅上涨，有必要降低2021年权益市场的收益预期。同时，多位基金经理也在支付宝讨论区提示理性投资。招商中证白酒指数的基金经理侯昊2020年就表示：“白酒虽好，但不能贪杯哦。”
行业数据显示，即使基金赚钱，基民也不一定能赚到钱。一季度末，十家基金公司联合支付宝理财平台发布《一季度基民报告》，除了市场行情波动外，追涨杀跌、频繁交易也是造成“基金赚钱基民不赚钱”困境的主要原因。其中，持有基金时长短于3个月的用户中，超7成是亏损的。
上海高级金融学院教授兼学术副院长严弘认为，今年会更考验机构和平台的投教工作，以及投资者的知识储备，机构要通过更多元的投教内容帮助投资者培养长期投资理念，提升投资体验。
以支付宝上的蚂蚁财富为例，除了理财直播、理财栏目等线上服务外，为更好的服务投资者还开设了国家级投教基地，在2020年便已正式获得证监会授牌。蚂蚁财富数据显示，作为国家级投教基地，蚂蚁投教基地目前已累计有超3亿人访问，持续进行理财知识科普。此外还有答答星球等创新投教产品，在答答星球与上交所联合推出投资者保护答题专场，普及新证券法知识，累计答题用户数超过350万。
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