北京银行上海分行打造新型理财“生态圈”，全面助推财富管理业务再上新台阶

随着资管新规正式落地实施，各类资管机构积极推进财富管理转型，北京银行上海分行牢牢把握“零售转型”主方向，高度重视财富管理业务发展，以数字化转型为统领，持续夯实以客户体验和价值创造为基础的新零售大财富管理战略体系，着重在“儿童金融、人才金融、养老金融”等方面发力，为客户提供全生命周期、全生态的综合金融服务。

全方位打造场景化 定制化 多元化产品布局

全面净值化时代，北京银行持续探索差异化的产品线布局，建设了以产品和服务为纵轴，以客群和场景为横轴的多横多纵产品定制体系，逐步建立行业领先的专属产品定制能力。

2022年6月1日，北京银行正式推出“京萤计划”儿童综合金融服务方案。该方案聚焦青少年儿童客群，从儿童特色卡片、专属产品、儿童俱乐部三大板块切入，集“趣味、实践、守护、陪伴、成长”于一体，打通线上、线下立体化服务渠道，提升少年儿童的自主参与感、成长自豪感与实践成就感，以优质的金融服务打造一流的儿童金融服务品牌，助力少年儿童茁壮成长。

为推动儿童金融特色品牌建设，北京银行上海分行隆重推出“小京侠”特色活动，同步打造“京行陪你成长课”系列线上直播课程。课程涵盖专为青少年儿童定制的动手及学习课、STEAM双语趣味动手科学主题直播课、原版英语电影短篇赏析、英语原版书分级阅读课程等，持续丰富着京苗俱乐部会员权益和活动内容。北京银行上海分行始终秉承“真诚 所以信赖”的服务理念，持续创新儿童金融服务，为青少年儿童提供一个良好的学习交流平台，助力青少年儿童健康成长。

作为首批获得开办个人养老金业务的银行之一，北京银行持续强化普惠财富管理，不断完善个人养老金全流程一站式服务，从专一账户、专享产品、专业团队、专属服务、专设管理等方面，打造“乐享人生”养老金融生态服务体系。

北京银行上海分行积极响应国家养老政策，高度重视个人养老金业务发展，基于“伴您一生”的服务理念，第一时间成功启动个人养老金业务，成立专项业务团队与应急处理团队，全员培训专业赋能，从多渠道、多形式、多方位角度服务个人养老金的需求客户，落实科技赋能，为客户全面提供专业的线上咨询，线下点对点上门等服务。

全方位升级专业化 综合化 特色化服务体系

围绕打造客户财富服务“主办银行”，北京银行持续深化客户分层管理体系以及“财富廿四品”服务品牌项下的增值服务体系和客户活动体系。为此，北京银行在专业化人员队伍、平台搭建等方面加快投入，不断提升财富管理业务“软实力”。凭借高品质服务，北京银行被评为“2022卓越竞争力财富管理与私人银行”奖。

北京银行上海分行深耕私行领域特色，全方位提供涵盖全品类、各领域的投资产品和投资配置规划，同时配备专属“1+1+N”的财富管理与投资顾问团队，帮助客户拓宽投资视野、丰富投资渠道。结合高净值客群在家族财富管理、保障和传承方面的个性化需求，量身打造金融服务解决方案，充分满足从大众客户到高净值客户的财富管理需求。

全方位运用创新化 数字化 智能化财富科技

北京银行主动拥抱财富管理新时代，将数字创新能力建设摆在突出位置，不断深化金融科技在财富管理业务中的有效运用。在“移动优先”发展战略引领下，将网上银行与手机银行功能打通，“京彩生活”APP重构财富版块，为财富客群打造线上财富顾问专享服务，同步推出全新资讯频道，配备智能产品推荐，形成了“金融+资讯”多元服务体系。

当前，北京银行“京彩生活”手机银行于2021年升级至6.0版本，在域内手机银行App，已经形成餐饮、观影、出行等消费场景服务矩阵。北京银行上海分行围绕品牌化活动进行流量经营探索，充分挖掘并满足客户场景需求，形成具有分行本地特色的生态服务体系，做大、做活客群规模。

为提升财富管理交易的便捷性，北京银行上海分行通过数字化运营及人工服务相结合的维护方式，打造线上、线下360度多层级、多场景、多维度综合客户体验。北京银行上海分行通过“掌上银行家”手机APP，为大众客户和高净值客户提供专属的服务平台和产品营销阵地；另外，借助数字化赋能，北京银行为客户提供了财富体检、财富报告等服务，增强了服务体验。特别是在疫情封控期间，“掌上银行家”APP让理财经理足不出户，为客户提供全方面的金融服务。

面向未来，北京银行上海分行将牢牢把握时代发展新规律，持续发力零售转型，以“数字京行”战略为引领，努力实现“产品供应平台化”“私行业务专业化”“科技赋能数字化”“客户体验陪伴化”目标，专注锻造财富管理核心竞争力。

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