今年9月1日—30日,中国银保监会派出机构针对银行机构和相关责任人,开出罚单387张,罚款金额合计12134.98万元。

9月,93家银行(含分支机构)、245名相关责任人被处罚。其中,12人被禁止终身从事银行业工作,16人被禁止从事银行业工作2—10年,4人被取消高管任职资格2—5年。

(注:以作出处罚决定的日期为统计口径)

93家银行被罚

9月,93家银行(含分支机构)被处罚,罚款合计11491.98万元(不含个人处罚)。

在93家银行中,罚款合计达百万元的有29家。

具体来看:

6家国有大行罚款合计1993万元,邮储银行以490万元的罚款总额排在第一位。

国有大行中,最大的一张罚单由北京银保监局开出。交通银行北京市分行因“理财业务投资运作管理不规范,个人消费贷款挪用于购房、投资等禁止性领域”等,被罚款230万元。

11家股份行罚款合计2020.9万元,光大银行以560.9万元的罚款总额排在首位。

股份行中,最大的一张罚单由湖南银保监局开出。中信银行长沙分行因“违规办理承兑汇票业务,贷款资金流入限制性领域,贷款资金被挪用,贷前调查不到位”等,被罚款290万元。

12家城商行罚款合计2365万元,北京银行以845万元的罚款总额居首位。

城商行中,最大的一张罚单由北京银保监局开出。北京银行因“违规收费,理财和同业投资业务严重违反审慎经营规则,贷款管理不到位导致贷款资金被挪用”等,被罚款820万元。

36家农商行罚款合计2030万元,河南尉氏农商行以200万元的罚款总额排在第一位。

11家村镇银行罚款合计692.5万元。

10家农信社罚款合计465万元。

在开发性金融机构和政策性银行中,国家开发银行罚款合计40万元,农业发展银行罚款合计240万元,进出口银行罚款合计25万元。

9月,3家民营银行被处罚。重庆富民银行因存在17项违法违规事实,被重庆银保监局罚款850万元。此外,上海华瑞银行被罚款520.58万元,辽宁振兴银行被罚款140万元。

1家外资银行被罚款50万元。

中信国际北京分行因“个人房地产抵押贷款业务贷款审查不尽职,贷后管理不审慎”被处罚。

贷款业务违规占比超七成

梳理中国银保监会网站9月发布的行政处罚决定书发现,在93家银行中,贷款业务违规仍是主要违法违规问题,占比超过七成。

具体来看:

6家国有大行因“个人经营性贷款违规流入房地产领域,向不具备条件的客户发放贷款,违规向房地产企业提供融资”等被处罚。

11家股份行因“违规发放贷款,贷款资金流入限制性领域,贷款五级分类不准确”等被处罚。

12家城商行因“贷款‘三查’不到位,贷前调查严重不尽职,贷后管理不尽职”等被处罚。

36家农商行因“消费贷管理不尽职,经营用途贷款违规流入房地产领域”等被处罚。

11家村镇银行因“采用不正当手段吸收存款发放贷款,违规发放个人经营性贷款”等被处罚。

10家农信社因“以贷转存虚增存贷款,向‘四证’不全的房地产项目发放贷款”等被处罚。

245人受罚

12人被终身禁业

245名相关责任人被罚,罚款合计643万元。

因“诈骗他人财物、挪用客户资金,挪用信贷资金”等,12人被禁止终身从事银行业工作。

此外,16人被禁业2—10年。

其中,5人被禁止从事银行业工作10年,

10人被禁止从事银行业工作5年,

1人被禁止从事银行业工作2年。

还有4人被取消高管任职资格。

其中,1人被取消高管任职资格5年,

1人被取消高管任职资格4年,

2人被取消高管任职资格2年。

在上述被禁止从事银行业工作、取消高管任职资格的34名责任人中,有14人是因对所在银行机构贷款业务违法违规承担责任被处罚。

黑龙江罚单最多

北京罚款最高

9月,黑龙江、江苏、内蒙古三地开出罚单数量最多,分别为66张、30张、29张。

(下方图表空白处为地方银保监局)

9月,北京、重庆、广东三地罚款金额最高,分别为1170万元、985万元、984.5万元。

(下方图表空白处为地方银保监局)

统计数据来自中国银保监会网站,以作出处罚决定的日期为统计口径,如有出入请以官方数据为准。

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