理财投资从线下向线上的转移是机构“顺应用户消费习惯变化而进行的必要调整”。过去，银行理财产品通过不同的渠道进行销售，以线下为主，线上销售主要局限于银行本身的网络渠道和客户端这类“不太高频的场景”。换句话说，人们不太习惯频繁登陆银行网页或APP查看最新的理财产品信息。为此，线上流量多的入口成为银行类机构的潜在销售渠道。以支付宝为代表的第三方平台极度具有流量优势。

业内人士表示，传统金融机构与互联网金融平台应展开全方位地深入合作，发展智能投顾，推动理财线上化，创新理财服务模式，提高理财服务的普惠性，满足大众投资者的多样化理财需求。

作为致力于让“理财更简单”的蚂蚁财富开设了视频、资讯、讨论区等功能方便用户获取理财知识，更是开启了理财直播，以这种新颖、高效的形式为用户带来更多的理财知识。

据了解，目前已有超过百家机构在蚂蚁财富开通直播，以2021年8月为例，共有117家机构在蚂蚁财富直播基金栏目开了2182场直播。直播形式也是多种多样，甚至不少基金公司直播间进行了联合直播，直播间同时邀请不同公司的两位基金经理，两方围绕不同的基金主题进行展开，如相关市场行情、基金动态等。

据悉，2020年5月，蚂蚁集团投教基地正式获得证监会授牌的国家级投教基地，一年多以来已服务用户达4亿人次。早在2016年10月，蚂蚁就设立了专用于投资者教育的网站，后又在支付宝App内开设独立应用。截至目前，蚂蚁投教基地已与中国证券投资基金业协会、深圳证券交易所、28家基金公司等行业机构以及媒体合作，致力于长期提供普惠、专业、便捷的投资者教育服务。

过去一年间，蚂蚁推送了577个金融教育作品，涵盖直播、短视频、图文等丰富形式，让金融教育更为通俗易懂。同时，也探索了投教形式的创新，比如通过理财助理支小宝提供全天候的“陪伴式”投教，推出“答答星球”专场答题活动等。

在线下，蚂蚁投教基地与支付宝“蓝马甲”行动合作，走进社区、乡镇，举办了百场投教防骗讲座，面对面宣传常见的诈骗案例，提高老百姓的金融风险防范意识与自我保护能力。

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